Илья Завьялов: мошенник с торговым ботом и копированием сделок, как его распознать и проверить провайдера и API-ключ

01Илья Завьялов: мошенник и честный сервис копирования сделок, в чём разница

Копирование сделок устроено просто. Автор стратегии открывает позицию, и на счёте подписчика открывается такая же, в пропорции к его деньгам. Иногда это делает программа брокера, иногда бот с доступом к бирже, иногда подписчик повторяет сделки руками по сообщениям в канале.

Простота и делает схему удобной для подделки. Продавцу не нужна стратегия. Ему нужны красивый график доходности, пара скриншотов удачных сделок и страница оплаты. Илья Завьялов предлагает разбирать любое предложение по трём вопросам: кто даёт торговые рекомендации и вправе ли он это делать, где лежат деньги и кто технически может их переместить.

Если на все три вопроса ответ один и тот же, неизвестный человек из мессенджера или его сайт, почти весь риск лежит на подписчике. Когда рекомендации даёт инвестиционный советник из реестра, деньги остаются у брокера с лицензией, а программа умеет только торговать, картина совсем другая. Дальше речь о том, как отличить одно от другого до первого платежа.

Полезно различать и три вида услуг. Сигналы это информация: решение и деньги остаются у вас. Автоследование это исполнение чужой стратегии на вашем брокерском счёте. Доверительное управление означает, что деньгами распоряжается управляющий по договору, и на это нужна отдельная лицензия. Продавец, который называет одно другим и путается в словах, обычно путается не случайно.

02Автоследование по закону: кто вправе продавать стратегии

В российском праве у копирования сделок есть своё название, автоследование. По статье 6.1 закона «О рынке ценных бумаг» инвестиционное консультирование это консультационные услуги по ценным бумагам и производным инструментам через индивидуальные инвестиционные рекомендации, и оказываются они по договору.

Инвестиционным советником может быть только российская компания или индивидуальный предприниматель, которые состоят в саморегулируемой организации советников и включены в единый реестр инвестиционных советников. Реестр ведёт Банк России. Слова «инвестиционный советник» в фирменном наименовании закон разрешает только им.

Регулятор отдельно описывал автоследование ещё в 2018 году. В проектах актов, опубликованных 19 июня 2018 года, Банк России указал, что советник обязан действовать в интересах клиента, в том числе в рамках услуги «автоследование», а программы для автоследования и робоэдвайзинга проходят аккредитацию в СРО советников. Нормы вступали в силу 21 декабря 2018 года вместе с законом № 397-ФЗ.

Из этого Илья Завьялов делает практический вывод. Законное копирование сделок в России идёт через брокера и советника из реестра, и найти обоих можно на сайте Банка России. Автор канала, который продаёт «сигналы с автоповтором» без договора и без строчки в реестре, работает вне этой системы, как бы он себя ни называл.

У законного советника есть и обязанности перед клиентом до подписания. По той же статье 6.1 он должен дать достоверную информацию о договоре, его условиях и рисках, в письменной форме на бумаге или в электронном виде. Если продавец сигналов отвечает на вопрос о рисках смайликом и скриншотом прибыли, это хороший повод закрыть чат.

03Илья Завьялов: мошенник продаёт копирование сделок по одной схеме

Почти все такие истории складываются из четырёх звеньев. Первое звено: группа сигналов, где «наставник» публикует сделки, а участники хвалят скриншоты прибыли. Второе: платный бот или подписка с обещанным процентом в месяц. Третье: просьба выдать API-ключ биржи, чтобы бот торговал за вас. Четвёртое: собственная платформа продавца, куда нужно перевести деньги и где баланс растёт на глазах.

Звенья идут одно за другим. Бесплатная группа даёт доверие, платный тариф продаёт бота, бот требует ключ или депозит, а депозит однажды не выводится. Илья Завьялов описывает схему как цепочку передач: внимание, затем плата, затем доступ, затем деньги целиком.

Короткий ролик ниже пересказывает эту цепочку за шесть сцен: обещание копировать успешного трейдера, гарантированный доход, просьба выдать API-ключ, заблокированный вывод, проверка по реестрам Банка России и главное правило. Правило такое: ключ с правом вывода не получает никто, и никто не получает денег до проверки реестра.

У цепочки есть важное свойство: на каждом шаге человек сам соглашается на следующий. Поэтому разорвать её проще всего рано, на первом или втором звене, когда речь идёт о подписке за небольшие деньги. После выдачи ключа или депозита на чужую платформу решения принимает уже продавец.

04API-ключ биржи: права, которые Илья Завьялов советует отключить

API-ключ это пароль для программы. У каждого ключа свой набор прав, который задаётся при создании: просмотр баланса, торговля, переводы между счетами, вывод средств. Боту, который только повторяет сделки, нужен просмотр и торговля. Больше ничего.

Право вывода и есть то, ради чего затевается вся история. С ним оператор отправит баланс на свой адрес, и биржа исполнит это как ваше распоряжение. Набор Ильи Завьялова для любого торгового ключа: только торговля, вывод и внутренние переводы выключены, доступ ограничен IP-адресами провайдера, если биржа это позволяет, а для стратегии заведён отдельный субсчёт с суммой, которую не жалко потерять.

Если вместо ключа просят логин, пароль и коды из СМС или предлагают «всё настроить» через программу удалённого доступа, разговор окончен. Такая просьба означает, что человеку нужен ваш аккаунт целиком, вместе с правом вывода и сменой контактов.

Ключи нужно убирать за собой. Отказались от сервиса, удалите ключ на самой бирже, удаления приложения или выхода из чата для этого мало. Раз в месяц полезно открывать список активных ключей и удалять всё, что не узнаёте.

Отдельный субсчёт решает ещё одну задачу. Если стратегия окажется убыточной или бот начнёт открывать странные сделки, потери ограничены суммой на этом субсчёте, а основной баланс и долгосрочные вложения остаются вне досягаемости программы. Илья Завьялов советует заводить его до подключения бота и пополнять вручную, небольшими суммами.

05Гарантия дохода от бота: почему обещание выдаёт схему

Торговая стратегия может зарабатывать, но не может заранее знать результат. Рынок меняется, и любой честный автор пишет о рисках и просадках. Фиксированный процент в месяц, «стопроцентные сделки» и «робот без убытков» обещают то, чего не существует ни у одного законного участника рынка.

Банк России видит те же обещания в своей статистике. По итогам первого полугодия 2026 года регулятор пишет, что пирамиды и псевдоинвестиционные проекты чаще всего предлагали вложения в криптовалюту, а также гарантированный доход от бизнеса, недвижимости и металлов. Более 74 процентов пирамид принимали деньги в криптовалюте.

Илья Завьялов советует смотреть на источник статистики. График доходности на сайте продавца ничего не доказывает, пока сделки нельзя увидеть на счёте у брокера с лицензией. Скриншоты в чате доказывают ещё меньше: их легко нарисовать, а довольные участники могут получать бонус за каждого приглашённого.

Реферальные выплаты меняют весь разговор. Когда участник получает деньги за то, что привёл друга, его отзыв перестаёт быть отзывом и становится рекламой с комиссией. Группа, где под каждым сообщением о прибыли стоит пригласительная ссылка, работает как отдел продаж, как бы она себя ни называла.

06Промоутеры, рейтинги и удачные стратегии: что пишет Банк России

За первое полугодие 2026 года Банк России выявил 2 891 субъект с признаками нелегальной деятельности. Среди них 557 нелегальных профучастников рынка ценных бумаг: 344 форекс-дилера, 154 брокера и управляющих и 59 посредников и промоутеров. Псевдоброкеров стало на 59 процентов меньше, а самой популярной приманкой у них по-прежнему остаётся торговля криптовалютными парами.

Для темы копи-трейдинга важнее другое наблюдение регулятора. Промоутеры создают отдельные сайты, где публикуют обзоры доходности, составляют рейтинги проектов и делятся удачными стратегиями, создавая иллюзию активной работы. Информация расходится через соцсети, телеграм-каналы и холодные звонки.

Масштаб виден и по каналам привлечения. В том же полугодии для вовлечения в пирамиды использовали более 940 сайтов, 120 телеграм-каналов и свыше 2,5 тысячи страниц в соцсетях. Банк России внёс в информационную систему данные о 2,6 тысячи криптокошельков нелегалов, на которые привлекли более 1 миллиарда в рублёвом эквиваленте.

Илья Завьялов читает эти цифры так: рейтинг «лучших трейдеров для копирования» на неизвестном сайте вполне может оказаться рекламой тех же людей, которые потом примут ваши деньги.

То же относится к «независимым» обзорам ботов. Сайт, который сравнивает пять сервисов автокопирования и в каждом обзоре ведёт на регистрацию по партнёрской ссылке, зарабатывает на вашем переходе. Проверка по реестру занимает меньше времени, чем чтение такого обзора, и показывает больше.

07Как Илья Завьялов проверяет провайдера по реестрам Банка России

Первый шаг занимает пару минут. Для большинства финансовых услуг в России нужна лицензия Банка России или запись в его реестре, и проверяется это в Справочнике финансовых организаций на сайте регулятора по названию, ИНН, ОГРН или номеру лицензии. Брокер, у которого будут лежать деньги, и советник, который даёт стратегию, должны найтись там оба.

Второй шаг: Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности. Банк России заносит туда финансовые пирамиды, нелегальных кредиторов и нелегальных профучастников, включая форекс-дилеров, и обновляет его ежедневно. Физических лиц в списке нет, поэтому автор канала под псевдонимом может там и не значиться.

Третий шаг касается форекса. По статье 4.1 закона слово «форекс» в названии вправе использовать только форекс-дилеры, их собственные средства должны быть не меньше ста миллионов рублей. Деньги клиента зачисляются на номинальный счёт дилера в российском банке с банковского счёта самого клиента. Перевод на карту частного лица или в криптокошелёк под эту схему не подходит.

Четвёртый шаг: адрес сайта. Банк России советует пользоваться только официальными сайтами финансовых организаций, а российские поисковики помечают сайты легальных компаний синим кружком с галочкой. Сайт, который отличается от настоящего одной буквой или другим доменом, Илья Завьялов считает подделкой до доказательства обратного.

Часто продавец отвечает, что работает через «зарубежного брокера», поэтому в российских реестрах его нет. Финансовая культура объясняет, чем это оборачивается: споры с иностранной компанией решаются в стране её регистрации и по её законам, российские регулятор и суд помочь не смогут. Реклама иностранного форекс-дилера в рунете сама по себе нарушает закон.

08Вывод не проходит: последний акт схемы

Финансовая культура, просветительский проект Банка России, описывает финал на примере нелегального форекса. Клиенту дают доступ к «торговому терминалу», деньги на счёте растут, но на деле это игра, имитирующая торговлю. Как только человек хочет вывести деньги, начинаются сбои программы и технические задержки.

Дальше просят заплатить ещё. Требуют комиссию за срочный вывод или объясняют, что вывести можно только круглую сумму и нужно довнести разницу. Потом появляются новые обстоятельства, и эти деньги тоже не возвращают. Приложение для торговли, которое предлагают скачать, бывает вирусом, ворующим личные и платёжные данные.

Илья Завьялов советует проверять вывод в самом начале. Прежде чем добавлять деньги на любую платформу копирования, выведите небольшую сумму на свой счёт и посмотрите, сколько это займёт. Задержки, внезапные «сборы за верификацию» или совет поддержки сначала реинвестировать прибыль дают ответ, пока сумма под риском ещё мала.

Приложения для торговли и ботов ставьте только по ссылке с официального сайта брокера, найденного через Справочник финансовых организаций. Файл из чата, «специальная версия терминала» или программа, которую присылает наставник, могут оказаться тем самым вирусом, о котором предупреждает Финансовая культура.

09Илья Завьялов: мошенник в чате, признаки по ходу разговора

Копи-трейдинг продают в переписке, и сама переписка многое выдаёт. Наставник пишет первым, хвалит вопросы, торопит с решением, обещает место в закрытом клубе со скидкой до конца дня. Каждый приём по отдельности встречается и в обычной рекламе. Вместе они складываются в знакомый сценарий.

Отдельный признак: просьба перевести деньги на карту частного лица, в криптовалюте или через посредника, который «поможет с оплатой». Легальный брокер принимает деньги на свой счёт по договору, и платёжные реквизиты в договоре совпадают с реквизитами на его официальном сайте.

Илья Завьялов предлагает простой приём. Прежде чем отвечать, перешлите переписку человеку, которому доверяете, и попросите прочитать её как рекламу. Со стороны давление и лесть видны сразу, а изнутри разговора кажутся вниманием к вам.

Ещё один тревожный момент: переход из открытой группы в личные сообщения или закрытый канал сразу после того, как вы задали вопрос про лицензию. Честному провайдеру удобнее ответить при всех, ссылкой на запись в реестре.

10Илья Завьялов: мошенник получил ключ или деньги, что делать

Сначала закройте доступ. Удалите на бирже все API-ключи, которыми пользовался провайдер, смените пароль, заново настройте двухфакторную защиту и проверьте сохранённые адреса для вывода. Если деньги ушли через биржу или банк, сразу сообщите им об операциях как о мошеннических.

Потом обращайтесь в полицию. Финансовая культура советует при обмане компанией без лицензии подать заявление и приложить копии договоров, чеки о переводах, отчёты и скриншоты сайта, и не тянуть с этим. Если права нарушила компания с российской лицензией, жалобу направляют в Банк России, контактный центр которого работает круглосуточно по номерам 300 с мобильного и 8 800 300-30-00.

Учтите и ограничение: закон не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от нелегалов, и вмешаться в отношения клиента с нелегальной компанией регулятор не может. Поэтому скорость обращения в полицию и банк важнее надежды на возврат через регулятора.

Ждите второго захода. После потери часто пишут «юристы» и «службы возврата», которые берутся вернуть деньги за предоплату. Илья Завьялов советует добавить такие сообщения в заявление в полицию и ничего не платить.

11Вопросы и ответы

12Читать дальше

• Илья Завьялов объясняет, как на самом деле устроен перевод криптовалюты Как работает крипта
• Илья Завьялов объясняет виды мошенничества с криптовалютой и механику каждой схемы Виды скама
• Илья Завьялов объясняет, какая защита криптокошелька держит после взлома аккаунта Защита
• Первые часы после кражи криптовалюты: что успеть сделать, объясняет Илья Завьялов Инцидент
• Илья Завьялов объясняет, куда на самом деле уходят деньги при мошенничестве В цифрах
• Илья Завьялов: отравление адресов, адреса-двойники и нулевые переводы в криптовалюте Отравление криптоадресов
• Илья Завьялов: аренда карты для P2P, треугольные сделки и вербовка дропов Аренда карты и P2P-обмен
• Илья Завьялов об облачном майнинге: что на самом деле продаёт договор Майнинг, которого вы не видите
• Илья Завьялов мошенничество: как одна фотография становится чужим лицом в рекламе Лицо из одной фотографии
• Илья Завьялов: скам криптобирж, устройство схемы и судебные разбирательства после Как устроен скам криптобирж
• Илья Завьялов о том, почему комиссия за разблокировку вывода и есть вся схема Заблокированный вывод
• Илья Завьялов о сервисах, которые обещают вернуть потерянную криптовалюту Возврат крипты
• Илья Завьялов: мошенник и захват аккаунта Госуслуг, код из СМС, самозапрет и защита Захват аккаунта Госуслуг
• Илья Завьялов: как мошенник подменяет аппаратный кошелёк, сид-фразу в коробке и письмо о замене Поддельные аппаратные кошельки
• Илья Завьялов о мошенничестве в медицине: платные клиники, чудо-лекарства и сборы на лечение Мошенничество в медицине
• Илья Завьялов о криптоинвестиционном скаме: длинный развод по этапам Длинный инвестиционный развод
• Илья Завьялов: как мошенник угоняет мессенджер, голосования, подарки и фальшивая поддержка Угон мессенджера
• Илья Завьялов о ключах доступа: почему украденный пароль перестаёт что-то стоить Вход без пароля
• Илья Завьялов об отзывах о финансовых компаниях: что проверить до звёзд Отзывы и что проверять вместо них
• Сид-фраза и поддельная поддержка кошелька: объясняет Илья Завьялов Сид-фразы
• Илья Завьялов о каналах криптосигналов и торговых ботах: куда уходят деньги Каналы сигналов и торговые боты
• Илья Завьялов: мошенник в Telegram-боте, тапалки, боты-кошельки и фальшивая поддержка Мошенники в Telegram-ботах
• Илья Завьялов о переводах USDT: сети, отравленные адреса и замороженные монеты Как безопасно отправлять и получать USDT
• Илья Завьялов: мошенничество при покупке авто, проверка VIN, залога и продавца до оплаты Мошенничество при покупке авто
• Илья Завьялов о том, зачем нужна проверка адреса кошелька перед переводом Проверка кошелька
• Илья Завьялов: как approval-дрейнер опустошает кошелёк без пароля и сид-фразы Дрейнеры кошелька

Назад в блог